Как мы смогли доказать законность бизнеса клиента и восстановить все счета.
Ситуация.
В 2019 году предприниматель столкнулся с ограничениями, введенными банком в рамках требований Федерального закона № 115-ФЗ. Были заблокированы счета ИП и банковские карты, оформленные на физическое лицо. В дальнейшем открытие расчетных счетов в других банках также оказалось затруднено из-за оценки уровня риска.
В результате предприниматель продолжил работу, используя единственный расчетный счет, открытый в другом банке.
Наша работа.
О ситуации мы узнали в 2023 году, когда клиент обратился к нам за сопровождением бизнеса.
Мы провели анализ деятельности, подготовили пакет подтверждающих документов, систематизировали информацию об операциях и помогли выстроить взаимодействие с банками. Основной задачей было подтвердить экономический смысл операций, прозрачность расчетов и соответствие деятельности требованиям законодательства.
Результат.
По итогам проведенной работы ограничения были сняты, предприниматель смог открыть расчетный счет для ИП, а доступ к банковскому обслуживанию был полностью восстановлен.
Почему это важно.
Ограничения по 115-ФЗ не всегда означают, что предприниматель нарушил закон. Во многих случаях причиной становятся недостаточность документов, вопросы банка к отдельным операциям или особенности финансового поведения клиента. При грамотной подготовке документов и профессиональном сопровождении многие подобные ситуации поддаются успешному разрешению.
Если ваш бизнес столкнулся с ограничениями со стороны банка или возникли сложности с открытием расчетного счета, мы поможем оценить ситуацию, подготовить необходимые материалы и выстроить взаимодействие с кредитной организацией.